Семинар «Эффективное управление личным капиталом»

Данный семинар предназначен для тех, кто хотел бы взять под контроль свои деньги и эффективно и целенаправленно инвестировать свой капитал, защитив его при этом от инвестиционных рисков.

Цель: дать знания и практические навыки, необходимые для того, чтобы взять под контроль свои денежные потоки, создать свой личный инвестиционный план и целенаправленно и эффективно инвестировать свой капитал.

По окончании семинара слушатели узнают:

• Как навести порядок в своих личных финансах
• как взять под контроль свои деньги и начать их инвестировать целенаправленно и эффективно;
• как рассчитать, сколько денег вам нужно для того, чтобы достичь всех своих целей – покупка квартиры, нового автомобиля, обучение детей, пассивный доход на пенсии;
• куда лучше вкладывать деньги – в банки, в недвижимость, в ценные бумаги, в драгоценные материалы; в рублях или в валюте;
• в какие фонды, страховые компании, банки лучше инвестировать свои деньги;
• как оценивать надежность компаний и банков, которым вы доверяете деньги;
• как определить мошенников;
• как застраховать себя от инвестиционных рисков, чтобы не потерять свои деньги;
• что такое ПИФы, хедж фонды, и как с ними работать;
• как разработать свою собственную стратегию инвестирования;
• что такое Личный Финансовый План, План Инвестирования;
• как сохранить свои деньги в периоды финансовых кризисов.

ПРОГРАММА СЕМИНАРА

Тема 1. Как взять под контроль свои деньги – построение собственных финансовых отчетов.

Построение отчета об активах и пассивах (балансовый отчет) и его анализ.
Реальные активы и другие активы.
Примеры структуры активов.
Могут ли быть пассивы хорошими? Какие пассивы тянут Вас вниз, а какие помогают Вам создавать капитал?
Расчет собственного капитала – сколько Вы стоите?

ПРАКТИКА

• построение отчета об активах и пассивах
• анализ отчета.

Пассивы в виде банковских кредитов – не безобидны.
Построение семейного бюджета (отчет о доходах и расходах).
Нужно ли заниматься ежедневным учетом доходов и расходов для того, чтобы контролировать их?
Почему необходимо контролировать свои доходы и расходы?
Как контролировать свой бюджет, не занимаясь ежедневным учетом.

Тема 2. Построение Личного Финансового Плана

Постановка целей и их соответствие Вашим возможностям (размер пенсии, возраст ухода на пенсию, покупка дома, а/м, образование детей и т.д.). Что необходимо учитывать при постановке целей?
Оценка поставленных целей на предмет их достижения. Соответствие Ваших целей Вашим доходам, созданным резервным фондам.
Управление инвестиционными рисками – рыночным и валютным риском.

ПРАКТИКА

• разработка собственной стратегии инвестирования
• анализ стратегии инвестирования и ее соответствия желаемой доходности от инвестиций
• разработка собственной валютной корзины

Надежность, как основной критерий при выборе инструментов. Методы оценки надежности компании или банка, которым Вы доверяете свои деньги.
ОСТОРОЖНО – МОШЕННИКИ! Как определить мошенников?
Пример выбора различных инструментов и построения структуры собственных активов.
План защиты – основа любого плана

• защита будущего;
• защита близких;
• резервный фонд.

ПРАКТИКА

• пример разработки ЛФП

КЕЙС

• анализ финансового состояния (анализ отчетов) на двух примерах
• выработка рекомендаций на основании проведенного анализа

Тема 3. Инвестирование.

Основные инвестиционные инструменты:

• банки,
• страховые компании,
• ПИФы,
• ценные бумаги (акции и облигации) и их производные (фьючерсы и опционы),
• недвижимость,
• драгоценные металлы,
• альтернативные инвестиции.

Куда лучше инвестировать деньги – банковские депозиты, ценные бумаги, недвижимость, драгоценные бумаги. В какой валюте – рублях, долларах или Евро.
Инструменты для планирования пенсии – страховые компании, пенсионные фонды, недвижимость, паевые и инвестиционные фонды.
Защита своих близких. Страхование жизни, как инструмент для защиты близких. Накопление денег на детей и обеспечение их хорошим образованием.
Программы накопительного страхования – универсальный инструмент для выполнения плана защиты.

КЕЙСЫ

• распределение капитала человека по инструментам с учетом его стратегии инвестирования
• выбор российских и зарубежных инструментов

Особенности инвестирования в НЕДВИЖИМОСТЬ – когда нужно покупать и когда лучше подождать с покупкой недвижимости.
Как определить «пузырь» на рынке недвижимости?
Инвестирование в недвижимость через фонды – ПИФы недвижимости.
Что такое фондовый рынок?
Акции – самый доходный финансовый инструмент.
Как размещать средства в акции - самостоятельно или с помощью профессионалов (ПИФы и взаимные фонды).
Как определить «пузырь» на фондовом рынке?
Индексные ПИФы, как инструмент для диверсификации рисков.

ПРАКТИКА

• определение рисков фондов на основании входящих в них активов

Технология
Куда инвестировать свои средства, чтобы получать регулярный пассивный доход – создание пенсионного инвестиционного портфеля.
Рекомендации по инвестированию сегодня – примеры инвестиционных портфелей.

ПРАКТИКА

• оценка рисков всех  инвестиционных инструментов

Смотрите видеоанонс семинара Владимира Савенка "Управление личным капиталом"

 График проведения семинаров смотрите здесь.