Вызов консультанта
Всё о личных финансах и инвестициях
Главное событие года!
КЛУБ ИНВЕСТОРОВ
12 октября 2018 года в Москве

Принять участие »
Rambler's Top100 Москва: +7 (495) 625-35-03
Санкт-Петербург: +7 (812) 933-04-87
        
Главная / / Мы в СМИ / Чего ждать инвесторам и что изменится для представителей отрасли?

Чего ждать инвесторам и что изменится для представителей отрасли?


Чего ждать инвесторам и что изменится для представителей отрасли?
Исполнительный директор консалтинговой группы «Личный капитал» Ирина Гулевская - о регулировании деятельности инвестиционных советников

В конце прошлого года были приняты поправки в закон «О рынке ценных бумаг». Закон, который вводит понятие «Инвестиционный советник» и регулирует деятельность этих специалистов, вступит в силу 20 декабря 2018 года. Чего ждать инвесторам и что изменится для представителей отрасли?
 
Предполагается, что вскоре финансовые советники станут самой многочисленной индустрией профессиональных участников рынка ценных бумаг. Однако на сегодняшний день финансовым консультантом назвать себя может кто угодно. Отсутствуют государственные требования к профессиональному образованию, нет системы контроля и, главное, нет четкого понимания - что это за специалисты и по каким критериям можно судить об их компетенции.
 

Для клиентов это настоящая проблема – в поисках профессиональной и независимой консультации инвесторы зачастую вынуждены руководствоваться рекламой и громкими обещаниями высокой гарантированной доходности.

 
Сегодня на рынке, безусловно, есть квалифицированные специалисты, но при этом более половины консультантов – просто хорошие продавцы, которые в первую очередь заботятся о своей выгоде. И в этом - одна из главных проблем в работе финансовых консультантов. Многие предлагают те инструменты, которые выгодны им, а не удобны и необходимы клиентам. Например, могут предлагать дорогие фонды, по которым сами консультанты получают высокие комиссионные. Однако у таких фондов высокий риск, а значит, инвестор может потерять часть своих сбережений.
 
Чтобы повысить и подтвердить свою квалификацию добросовестные консультанты сдают различные экзамены, получают свидетельства и сертификаты, которые на сегодняшний день являются добровольными. Например, консультанты нашей компании вошли в проект Минфина «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации», проходят аттестацию и получают сертификаты ФСФР 1.0 и ФСФР 5.0. Однако одного образования для представителей этой профессии – мало. Здесь важно соблюдать высокие стандарты профессиональной этики и руководствоваться в первую очередь интересами клиентов.
 
Очевидно, что для допуска в профессию нужна система фильтра. Над тем, каким будет этот фильтр и как он отразится на престиже профессии, сегодня работает Совет НАУФОР по финансовому консультированию. Поскольку в Совет вошли профессиональные участники рынка, которые собираются стать инвестиционными советниками (в том числе, и компания "Личный капитал"), НАУФОР заявил о намерении в ближайшей перспективе получить статус СРО для этой отрасли.
 

С введением реестра инвестиционных советников, который будет вести Банк России, клиентам проще будет избежать целого ряда проблем. Информацию о специалисте будет легко найти и проверить.

 
Чтобы войти в единый реестр, специалист должен будет соответствовать ряду требований. К концу этого года Совет НАУФОР должен подготовить для Банка России их перечень. На первом заседании совета, который состоялся в конце марта, обсуждались основные: наличие высшего образования, отсутствие судимости, собственный инвестиционный опыт, раскрытие информации о конфликте интересов.
 
Важно и соблюдение стандартов профессиональной этики. Они еще не разработаны, но можно предположить, какими именно они будут, отталкиваясь от существующей в компаниях практики. Среди них очевидные правила: консультанты не имеют права намеренно вводить в заблуждение клиента, совершать действия, которые могут негативно отразиться на личной профессиональной репутации, добропорядочности, компетенции, а также репутации компании; обязаны действовать в соответствии с интересами клиентов и ставить эти интересы выше собственных, должны действовать честно и беспристрастно, обеспечить конфиденциальность клиентов и так далее.
 
Вообще список требований к инвестиционным советникам будет довольно внушительным. И одним из самых важных станет наличие квалификационного аттестата. На первом этапе, пока не будет разработана специальная сертификация инвестиционных советников, возможно, будет достаточно иметь аттестат ФСФР-1.0 или 5.0. Далее нам хотелось бы говорить о разработке аналога CFA. Степень сертифицированного финансового аналитика международного уровня (Chartered Financial Analyst) является одной из самых авторитетных во всем мире.
 
Мы также считаем, что советник должен нести ответственность за предложение ценных бумаг, формирование инвестиционного портфеля, не соответствующего риск-профилю клиента, что явно свидетельствует о некомпетентности. Предполагается, что такие специалисты будут исключаться из реестра инвестиционных советников, а значит – лишаться права на осуществление профессиональной деятельности.
 
Для контроля будут введены обязательные базовые формы, которые и клиент, и советник будут подписывать. Риск-профиль инвестора, ожидаемая доходность согласно профилю и другая исходная информация будет зафиксирована в документах.
 
А пока мы постоянно сталкиваемся с некомпетентностью на рынке финансового консалтинга: более 20% клиентов «Личного капитала» приходят в компанию уже после того, как сталкиваются с ощутимыми потерями, следуя ранее полученным рекомендациям неквалифицированных консультантов.

Источник: Finversia.ru



26.04.2018




отправить сcылку по почте      версия для печати



ТОП НОВОСТИ
Все новости »             Мы в СМИ »             Архив новостей »
                                                                                                                                                                                                      




ДОХОДНОСТЬ ТИПОВЫХ ПОРТФЕЛЕЙ
(на 01.09.2018)
Общая Среднегодовая
Консервативный 14,83% 4,35%
Умеренный 1 20,72% 5,92%
Умеренный 2 22,38% 6,35%
Агрессивный 23,83% 6,73%



Все о личных финансах и инвестициях
(Рассылка от компании Личный капитал)
Личный капитал в Telegram
Наши специалисты ответят на Ваши вопросы

Москва
+7 (495) 625 35 03

+7 (964) 577 97 76

Санкт-Петербург
+7 (812) 933 04 87






Личный капитал - первая компания, сделавшая услуги
независимых финансовых консультантов доступными!

Главная  |  О компании  |  Услуги  |    Контакты

При перепечатке материалов, активная ссылка на сайт обязательна.
© 2002-2018 Личный капитал. Все права защищены.

CMS Status-X