Вызов консультанта
Всё о личных финансах и инвестициях
НАШИ ВЕБИНАРЫ В ДЕКАБРЕ 2017г.
Уникальная возможность получить полезные знания за три декабрьских вечера.
Приглашаем к участию! »
Rambler's Top100 Москва: +7 (495) 625-35-03
+7 (964) 577-97-76
Санкт-Петербург: +7 (812) 933-04-87
      
Главная / Личный финансовый план

Личный финансовый план



Личный финансовый план (ЛФП) — это пошаговая инструкция по достижению ваших финансовых целей. Ее можно рассматривать как дорожную карту, которая показывает, как сберегать, тратить и инвестировать.

Личный финансовый план необходим каждому человеку, независимо от уровня его дохода. 
 
Цель составления плана: 
формирование капитала для получения пассивного дохода,
накопление на обучение детей;
покупка недвижимости, автомобиля;
открытие собственного бизнеса;
переезд в другую страну;
забота о близких;
и др. 
Создав  ЛФП, вы сможете понять,  что нужно сделать, чтобы, к примеру, через 15 лет получать пассивный доход от капитала в размере 1 000 долларов (или 50 000 долларов) в месяц, и  как накопить 300 000 долларов на обучение ребенка в Англии, и т.д. 


Что показывает личный финансовый план?


Личный финансовый план  дает вам цельную финансовую картину будущего и показывает: как распределить денежные потоки, куда разместить средства в период накопления,  чтобы необходимая сумма была получена к нужному сроку.
 
В частности, план дает понимание того:
  • как будет расти капитал при инвестировании определенной вами суммы и выбранной стратегии инвестирования;
  • хватит ли средств на финансирование всех целей;
  • какие суммы необходимо инвестировать, чтобы достичь всех ваших целей;
  • из каких активов будут изыматься средства на финансирование целей;
  • какую сумму вы накопите к окончанию плана;
  • какой пассивный доход с капитала вы сможете получать. 
     
Составной частью ЛФП является План финансовой защиты, задача которого  обеспечить стабильное финансовое положение вам и вашим близким в настоящем, а также дать уверенность в вашем будущем.


План может меняться с течением времени 


Описание: D:ОбменФото_для_сайтафотоDepositphotos_3332202_S.jpgЛичный финансовый план — это не единожды составленный отчет с цифрами, инвестициями и диверсифицированным распределением активов.

Финансовое планирование — это всесторонний непрекращающийся процесс, который начинается с помощи в определении ваших финансовых целей, разработки плана их достижения и продолжается отслеживанием его на всем пути реализации и внесением, в случае необходимости, корректировок и рекомендаций.
Личный финансовый план требует редактирования в зависимости от изменения уровня жизни, корректировки финансовых целей и изменения ситуации на финансовых рынках.
 
Невозможно создать универсальный финансовый план, но основные принципы планирования всегда одни и те же:
Навести порядок в своих финансах  взять  их под контроль ⇒  защитить себя и близких  ⇒ начать инвестировать часть своего дохода

Наш подход к разработке личного финансового плана

Описание: D:ОбменФото_для_сайтафотоDepositphotos_3332202_S.jpg

Мы используем индивидуальный подход, который позволяет разработать личный финансовый план именно для вас. 
 
Важным моментом в реализации составленного финансового плана является соответствие ваших финансовых возможностей и желаний. 



Что мы предлагаем?


Вариант личного финансового плана подбирается в зависимости от ваших целей, сроков инвестирования и финансовых возможностей.
Сроки создания зависят от того, какой из трех вариантов плана вы выберете:
  • комплексный личный финансовый план
  • инвестиционный финансовый план
  • экспресс-план

Комплексный личный финансовый план

Комплексный финансовый план включает в себя тщательный анализ вашей текущей финансовой ситуации. Ваш консультант задаст ряд персональных вопросов о возрасте и семейном положении, структуре доходов и расходов, долгах, кредитах и имеющихся сбережениях. Он поможет четко сформулировать ваши финансовые цели и расставить приоритеты между сбережением и потреблением.

В результате вы получаете  документ с конкретными предложениями по улучшению текущей ситуации, стратегией и тактикой достижения поставленных целей, планом инвестирования и пошаговыми действиями по реализации плана.

Помимо этого, в комплексный личный финансовый план включен инвестиционный портфель с подобранными для вас инвестиционными инструментами. Мы решаем все вопросы по открытию счетов в России и за рубежом, необходимых для инвестирования.

Инвестиционный финансовый план

Инвестиционный план может быть разработан на основании поставленных финансовых целей и определенной вами суммы для инвестирования.  При этом не требуется анализ текущей финансовой ситуации в плане доходов и расходов, но по вашему желанию в него может быть включен анализ ваших активов — сбережений и инвестиций.

В результате вы получаете документ с описанием стратегии и тактики достижения поставленных целей, планом инвестирования, инвестиционный портфель, пошаговые действия по реализации плана и ответы на следующие вопросы:

-         достижимы ли ваши цели при заданной инвестиционной сумме;
-         что нужно сделать (какие суммы нужно инвестировать), чтобы достичь ваших целей;
-         в какие конкретно инструменты (фонды, акции, облигации) инвестировать деньги;
-         какую сумму вы накопите к определенному сроку. 

Помимо этого, при разработке инвестиционного плана мы решим все вопросы по открытию счетов в России и за рубежом, необходимых для инвестирования.

Экспресс-план

Экспресс-план представляет собой краткий финансовый план, при разработке которого, вы можете указать только одну, самую важную для вас цель.
План не предполагает анализа доходов, расходов  и рекомендаций по их корректировке.

В результате вы получаете инвестиционный план со стратегией и тактикой достижения поставленной цели, и рекомендациями по реализации этого плана.

В некоторых случаях экспресс-план может быть заменен простым расчетом на нашем калькуляторе.

Для лучшего понимания того, что такое Личный финансовый план и как он разрабатывается, вы можете ознакомиться с  примерами Личных финансовых планов.

Стоимость услуги

Стоимость оказания данной услуги смотрите в нашем прайс-листе

________
В работе с клиентами мы используем собственное запатентованное программное обеспечение LK-FINANCE — первую в России программу для финансовых консультантов, созданную для автоматизации процесса разработки консалтинговых услуг, — что существенно повышает качество сервиса, разработки и отчетности по услугам компании.

 

 

Инвестиционный план
Накопительный план
Прайс-лист на основные услуги компании
Об инвестировании
О страховании
Сопровождение инвестиций






отправить сcылку по почте      версия для печати



ТОП НОВОСТИ
Все новости »             Мы в СМИ »             Архив новостей »
                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                    




ДОХОДНОСТЬ ТИПОВЫХ ПОРТФЕЛЕЙ
(на 01.11.2017)
Общая Среднегодовая
Консервативный 18,51% 6,17%
Умеренный 1 24,52% 7,98%
Умеренный 2 26,02% 8,42%
Агрессивный 25,71% 8,33%



Все о личных финансах и инвестициях
(Рассылка от компании Личный капитал)

Наши специалисты ответят на Ваши вопросы

Москва
+7 (495) 625 35 03

+7 (964) 577 97 76

Санкт-Петербург
+7 (812) 933 04 87






Личный капитал - первая компания, сделавшая услуги
независимых финансовых консультантов доступными!

Главная  |  О компании  |  Услуги  |    Контакты

При перепечатке материалов, активная ссылка на сайт обязательна.
© 2002-2017 Личный капитал. Все права защищены.

CMS Status-X